Optimiser et faire fructifier le patrimoine financier et immobilier des clients.
Salaire médian
3 800 €
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Offres
5 400
en cours
Tension
Tension modéréeNiveau
Bac+5 (master gestion de patrimoine)
Le ou la conseiller·ère en gestion de patrimoine (CGP) aide ses clients — particuliers aisés, chefs d'entreprise, professions libérales — à organiser, optimiser et transmettre leur patrimoine financier, immobilier et professionnel. Après un audit global (revenus, fiscalité, objectifs, situation familiale), il ou elle élabore une stratégie sur mesure et propose des solutions : placements, assurance-vie, immobilier, défiscalisation, préparation de la retraite et de la succession.
Le métier exige une solide formation en finance, droit et fiscalité, généralement un Master spécialisé en gestion de patrimoine (Bac+5). L'exercice est encadré par des statuts et habilitations réglementés (CIF, IAS, IOBSP, carte T pour l'immobilier) avec immatriculation à l'ORIAS. Il s'exerce en banque privée, en cabinet indépendant ou en compagnie d'assurance. La rémunération, mêlant fixe et commissions, est attractive et fortement liée à la qualité du portefeuille constitué.
Deux voies principales : la formation initiale ou la validation de l'expérience (VAE). Le diplôme obtenu est identique quelle que soit la voie.
Durée moyenne : 5 ans après le bac
Voie de référence : une Licence (droit, économie, gestion, AES) puis un Master spécialisé en gestion de patrimoine (IAE, universités, écoles). Couvre finance, fiscalité, droit et assurance, souvent en alternance.
Durée moyenne : Quelques jours à quelques mois
L'exercice requiert des statuts réglementés (conseiller en investissements financiers, intermédiaire en assurance et en opérations de banque) avec immatriculation à l'ORIAS et, souvent, la certification AMF.
Durée moyenne : 6 à 18 mois
Des professionnels de la banque, du droit ou du chiffre se reconvertissent via des Masters en formation continue ou des certifications dédiées à la gestion de patrimoine.
Plusieurs voies d'évolution, par passerelle de diplôme ou formation complémentaire.
Gestion de clientèle fortunée au sein d'une banque privée.
Installation en cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant.
Accompagnement global et durable des grandes familles fortunées.
Expertise technique pointue (fiscalité, transmission) en support des conseillers.
Management d'une équipe de conseillers patrimoniaux.
Conseiller en gestion de patrimoine demande une expertise en finance, droit et fiscalité et des habilitations réglementées. Pour choisir votre Master et comprendre les statuts, consultez nos guides d'orientation indépendants.
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